การหลอกลวงแบบทุติยภูมิคืออะไร และเราจะหลีกเลี่ยงได้อย่างไร?

แอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่

การหลอกลวงครั้งที่สองเกิดขึ้นเมื่อเหยื่อของการหลอกลวงครั้งแรกถูกหลอกลวงซ้ำอีกครั้งในรูปแบบการหลอกลวงครั้งที่สองหรือแบบต่อเนื่อง

หนึ่งในรูปแบบการหลอกลวงรองที่พบได้บ่อยที่สุดคือ เมื่อเหยื่อของการหลอกลวงถูกติดต่อโดยมิจฉาชีพที่แอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ หน่วยงานราชการ บริษัทประกันภัย นักสืบ หรือทนายความ

มิจฉาชีพคนที่สองอาจพูดอะไรทำนองนี้ว่า “เราได้ทำการสืบสวนกลุ่มอาชญากรหลอกลวงกลุ่มนี้มาสักระยะหนึ่งแล้ว และเมื่อเร็ว ๆ นี้เราได้จับกุมผู้ที่เกี่ยวข้องไปแล้วกว่า 15 คน” [อักษรย่อ] การหลอกลวง”

สร้างความเชื่อถือ

จากตรงนี้ มิจฉาชีพคนที่สองอาจจะติดต่อสื่อสารกับเหยื่อต่อไปอีกสักระยะเพื่อสร้างความไว้วางใจและความน่าเชื่อถือ ในที่สุด มิจฉาชีพคนที่สองอาจจะพูดอะไรทำนองนี้ว่า... “เราสามารถแนะนำบริษัทประกันภัยที่จะช่วยคุณเรียกร้องเงินทั้งหมดคืนได้”

ทีนี้ คุณอาจจะต้องติดต่อกับคนจาก "บริษัทประกัน" ปลอม และคนๆ นั้นจะบอกว่าพวกเขาสามารถช่วยคุณเอาเงินคืนได้ แต่คุณต้องจ่ายส่วนเกินเล็กน้อยเพื่อยื่นเคลม โดยอาจจะขอเงินประมาณ 1,000 – 5,000 ดอลลาร์

'การฉีกสองครั้ง'

แต่แน่นอน คุณเดาถูกแล้ว ไม่มีการเคลมประกัน! เงินของคุณ (ส่วนเกินที่ต้องจ่ายเองตามประกัน) น่าจะตกไปอยู่ในมือของพวกมิจฉาชีพกลุ่มเดิมที่หลอกลวงคุณตั้งแต่แรก

ในบทความถามตอบจาก Barefoot Investorสก็อตต์ เปป เรียกกลโกงประเภทนี้ว่า 'การหลอกลวงซ้ำซ้อน' ในบทความนี้ เหยื่อสอบถามเกี่ยวกับ TradeMote ซึ่งเป็นโบรกเกอร์คริปโตเคอร์เรนซีในต่างประเทศ จากนั้นเหยื่อได้รับการติดต่อจากบุคคลที่แนะนำว่าสามารถช่วยเอาเงินคืนได้ โดยต้องลงทุนประมาณ 10,000 – 20,000 ดอลลาร์

การกำหนดเป้าหมายเหยื่อ

การหลอกลวงครั้งที่สองนั้นโหดร้ายเป็นพิเศษ เพราะเหยื่อของการหลอกลวงครั้งแรกมักจะสูญเสียเงินเก็บทั้งชีวิตหรือเงินบำนาญไปแล้ว พวกมิจฉาชีพรู้ว่าคนเหล่านั้นกำลังสิ้นหวังที่จะได้เงินคืน และโดยพื้นฐานแล้ว คนที่เคยถูกหลอกมาก่อนก็ถือเป็นลูกค้าเป้าหมายของพวกมิจฉาชีพ!

เมื่อไม่นานมานี้ เราได้พบกับกลโกงรูปแบบต่างๆ มากมาย หนึ่งในนั้นแนบเนียนมากและแอบอ้างเป็นผู้อำนวยการกลุ่มต่อต้านอาชญากรรมไซเบอร์ของฟิลิปปินส์ พวกมิจฉาชีพติดต่อกับลูกค้าของเราผ่านทางอีเมล และที่อยู่อีเมลที่ใช้ก็แทบจะเหมือนกับของผู้อำนวยการตัวจริง เราขอย้ำว่า แม้ทุกอย่างจะดูและฟังดูเหมือนจริง แต่ก็อาจเป็นกลโกงอีกรูปแบบหนึ่งก็ได้

วิธีหลีกเลี่ยงการถูกหลอกลวงซ้ำซ้อน

หากคุณตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวง โปรดหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงซ้ำซ้อนโดยการตรวจสอบข้อมูลประจำตัวทั้งหมดของบริษัทหรือบุคคลที่ติดต่อคุณด้วยตนเอง ทำการค้นคว้าด้วยตนเองและอย่าเชื่อถือข้อมูลที่ได้รับ เราขอแนะนำให้ปฏิบัติตามขั้นตอนเหล่านี้สำหรับผู้ให้บริการทางออนไลน์หรือทางโทรศัพท์ทั้งหมด โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีที่การติดต่อนั้นไม่ได้เกิดขึ้นโดยที่คุณไม่ได้ร้องขอ

เราขอแนะนำอย่างยิ่งให้คุณขอใบเสนอราคาจากผู้ให้บริการ และตรวจสอบข้อมูลทั้งหมดที่ระบุในใบเสนอราคาด้วยตนเอง หากผู้ให้บริการไม่ยอมออกใบเสนอราคาเป็นลายลักษณ์อักษรอย่างเป็นทางการ คุณควรยุติการติดต่อสื่อสารกับพวกเขาเสียตั้งแต่ตอนนี้

ตรวจสอบชื่อและหมายเลขธุรกิจ

เพื่อเป็นตัวอย่างของการตรวจสอบข้อมูลในใบเสนอราคา ลองมาดูบริษัทของเรากัน: Cybertraceคุณสามารถตรวจสอบข้อมูลนี้ได้ด้วยตนเองผ่านทางสำนักงานทะเบียนธุรกิจแห่งออสเตรเลีย (ABR) เครื่องมือค้นหา ABNซึ่งเป็นแหล่งข้อมูลจากรัฐบาลและใช้ รัฐบาลออสเตรเลีย ส่วนขยายโดเมน

สำหรับผู้ให้บริการในออสเตรเลีย ให้เปรียบเทียบชื่อบริษัทและหมายเลขประจำตัวธุรกิจของออสเตรเลีย (ABN) กับข้อมูลที่ระบุไว้ในบันทึก ABR หากบริษัทมาจากนอกประเทศออสเตรเลีย นี่อาจเป็นสัญญาณเตือนภัย ดังนั้นจึงจำเป็นต้องตรวจสอบเพิ่มเติมจากหน่วยงานอิสระ หากบริษัทมาจากหนึ่งในเขตอำนาจศาลที่ขึ้นชื่อเรื่องการฟอกเงินตามที่ระบุไว้ด้านล่าง ให้หยุดการติดต่อทั้งหมด เนื่องจากเกือบจะแน่นอนว่าเป็นเรื่องหลอกลวง:

อันดอร์รา, บาฮามาส, เบลีซ, เบอร์มิวเดา, หมู่เกาะเวอร์จินของอังกฤษ, หมู่เกาะเคย์แมน, หมู่เกาะแชนเนล, หมู่เกาะคุก, เกาะเจอร์ซีย์, ฮ่องกง, เกาะแมน, มอริเชียส, ลิกเตนสไตน์, โมนาโก, ปานามา, เซนต์คิตส์ และเนวิส

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและแหล่งหลบเลี่ยงภาษี คลิกที่นี่ เพื่ออ่านบทความของ Julia Kagan ใน Investopedia

ข้อมูลข่าวกรองของเราบ่งชี้ว่ากลุ่มอาชญากรจากอิสราเอล ไซปรัส มอลตา เอสโตเนีย และบัลแกเรีย กำลังมุ่งเป้าไปที่ชาวออสเตรเลียอย่างแข็งขัน ดังนั้นโปรดระมัดระวังเป็นพิเศษกับบริษัทและบุคคลจากประเทศเหล่านี้

การรับรองและการอนุญาต

หากคุณได้รับใบเสนอราคา โปรดเปรียบเทียบข้อมูลบริษัทที่ระบุในใบเสนอราคากับข้อมูลที่ปรากฏบนเว็บไซต์ของบริษัท รวมถึงหมายเลขใบอนุญาตประกอบกิจการต่างๆ ในกรณีของเรา คุณสามารถเปรียบเทียบชื่อบริษัทและหมายเลข ABN กับข้อมูลใบอนุญาต NSW CAPI ของเราได้ผ่านทางเว็บไซต์ เว็บไซต์ของรัฐบาลรัฐนิวเซาท์เวลส์

สามารถดูสำเนาใบอนุญาตหลักด้านการสืบสวนสอบสวนที่ออกโดยกองกำลังตำรวจรัฐนิวเซาท์เวลส์ได้ที่นี่ หน้าการรับรองของเราอย่างไรก็ตาม โปรดระมัดระวังข้อมูลใดๆ ที่ปรากฏบนเว็บไซต์ของบริษัท แหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือที่สุดคือเว็บไซต์ของรัฐบาลที่มีชื่อเสียง แต่สิ่งสำคัญคือคุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าเว็บไซต์นั้นเป็นเว็บไซต์ของรัฐบาลจริง

รายละเอียดธนาคาร

อีกครั้ง จากการตรวจสอบใบเสนอราคา คุณจะสามารถหาข้อมูลบัญชีธนาคารของบริษัทได้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่ารายละเอียดบัญชีธนาคารของบริษัทตรงกับข้อมูลใบอนุญาตและบันทึก ABR ของบริษัทอย่างถูกต้อง เนื่องจากมิจฉาชีพมักแอบอ้างเป็นบริษัทที่ถูกต้อง หากบัญชีธนาคารเป็นของธนาคารต่างประเทศ นี่เป็นสัญญาณอันตรายเพราะตรวจสอบได้ยาก

สำหรับบัญชีธนาคารในออสเตรเลีย โปรดติดต่อธนาคารที่ระบุไว้ในใบเสนอราคาและขอตรวจสอบรายละเอียดบัญชีธนาคาร บัญชีธนาคารธุรกิจที่ถูกต้องนั้นได้รับการตรวจสอบจากธนาคารแล้วตั้งแต่เปิดบัญชีครั้งแรก ธนาคารจะตรวจสอบบัญชีธุรกิจโดยการเปรียบเทียบรายละเอียดของบริษัทและกรรมการของบริษัท

ดังที่ระบุไว้ในรายงานล่าสุด บทความข่าว ABCธนาคารมักไม่ใส่ใจชื่อผู้รับเงินในกรณีโอนเงิน ทำให้มิจฉาชีพสามารถคัดลอกชื่อบริษัทของบริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมายและนำไปใช้ในรายละเอียดบัญชีธนาคารของตนเองได้ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญมากที่จะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าชื่อและหมายเลขบัญชีธนาคารเป็นของบริษัทที่ระบุไว้จริง

ช่วยด้วย! ฉันโดนหลอกแล้ว

หากคุณตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวง หรือหากคุณอ่านบทความนี้ช้าเกินไปและตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงซ้ำซ้อนไปแล้ว ติดต่อเรา เพื่อหารือเกี่ยวกับวิธีที่เราสามารถช่วยเหลือคุณได้ นักสืบและนักวิเคราะห์ของเรามีความเชี่ยวชาญในการระบุกลโกง โปรดติดต่อเราเพื่อตรวจสอบความถูกต้องของผู้ให้บริการเพื่อลดความเสี่ยงจากการถูกหลอกลวง